Questions Fréquentes
Ma Première Rencontre avec Ohlmann Consultant
Votre première rencontre a deux visées claires :
· Elle permet de parler de vos objectifs, de vos besoins et surtout appréhender le contexte dans lequel ils s’inscrivent.
· Elle permet de nous rencontrer et de déterminer techniquement et humainement si nous sommes les bons interlocuteurs pour répondre à vos objectifs.
Rien !
Notre première rencontre est offerte.
Aucun.
Cette première rencontre est centrée sur vous et vos projets, sur ce que nous pouvons apporter à l’amélioration de votre bien-être. C’est une discussion ouverte pour apprendre à se connaitre et s’apprécier. De cette rencontre découle une décision de travailler ensemble et le démarrage d’un processus complet, avec le remplissage de questionnaires divers.
· Anamnèse
· Questionnaire particulier
· Questionnaire professionnel et entreprise
· Questionnaire solutions étrangères & off-shore
Durant cette première rencontre, nous nous présentons mutuellement puis vous nous exposez :
· Vos situations personnelles, professionnelles et patrimoniales,
· Vos cadres juridiques, fiscaux et financiers,
· Vos objectifs, vos contraintes et vos particularismes.
Nous explorons ensemble les possibilités qui s’offrent à vous.
Cette première rencontre offerte dure environ 1 heure.
À son issue et selon son contenu, vous recevez par e-mail un compte-rendu et une proposition de collaboration.
· Un état des lieux professionnel et/ou patrimonial (civil, juridique, fiscal & financier).
· Un rappel des risques et prédations sur vos patrimoines personnels et/ou professionnels actuels.
· Les solutions et stratégies à envisager pour répondre à tous vos objectifs.
· Une proposition de Ohlmann Consultant pour vous accompagner et les atteindre.
Pourquoi choisir le cabinet Ohlmann Consultant ?
L’approche du cabinet Ohlmann Consultant se veut inédite et personnalisée.
Nous partons de vous, de ce que vous êtes, de votre personnalité de la relation à votre entourage proche et moins proche, de vos expériences positives ou moins, pour comprendre qui vous êtes ; Ceci dans le but avoué de mettre en cohérence et en résonance tous les aspects de votre vie et atteindre l’objectif final, atteindre votre bien-être, personnel, professionnel et patrimonial.
L’ensemble des intervenants ont un champ d’action important mais finalement limité, Ohlmann Consultant vous offre une vision d’ensemble permettant une meilleure coordination de l’ensemble de vos intervenants traditionnels.
Notre unique objectif, c’est votre bien-être.
Oui
Nous sommes structurés pour répondre à l’ensemble des demandes de nos clients en coordonnant les services de fournisseurs que nous sélectionnons pour la qualité de leurs prestations.
Dès que nous avons validé ensemble une ou des stratégie(s), nous déterminons les spécialistes nécessaires pour atteindre les objectifs convenus et faisons des appels d’offres, si nous n’avons pas les compétences en interne.
Sur rendez-vous, nos horaires sont flexibles, nous nous adaptons à vos contraintes.
Oui.
Nous nous déplaçons aisément en France et en Europe. Dans le reste du monde, le client prend en charge notre venue. Nous sommes également joignables via téléphone, visioconférence, chat et e-mails.
Nous travaillons pour les acteurs suivants :
· Particuliers en gestion simple ou Family office, en France ou à l’étranger,
· Professions libérales, Artisans & Commerçants,
· Entreprises privées ou publiques,
· Associations, Fondations,
· PPE (Personnes Politiquement Exposées),
· Expatriés français ou impatriés étrangers en France,
· Frontaliers français et étrangers.
Tous sans exception, à conditions qu’ils répondent aux exigences déterminées dans les stratégies bâties ensemble et aux lois des pays de votre citoyenneté. Le choix du fournisseur, de son produit ou de son service ne sont qu’une conséquence des choix que nous réalisons ensemble.
Notre indépendance se veut totale vis-à-vis de notre environnement pour éviter
tout clientélisme et distorsion de conseil.
Nos Conseils et Services Patrimoniaux, Professionnels et Personnels
Une Anamnèse est un recueil d’informations qui se veut totalement personnel. Il part de vous, de votre architecture familiale autant quantitative que qualitative, de votre parcours personnel, professionnel et patrimonial, les expériences réussies et celles qui le sont moins. Son objectif est de comprendre la personne que vous êtes aujourd’hui, comment elle s’est bâti et où elle souhaite aller.
Ce document complet, nous permet de réaliser, pour vous et selon vos objectifs :
· Des audits Civils & juridiques : Mariage, divorce, PACS, testament, adoption, changement de régime matrimonial, organisation de succession,
de donation.
· Des audits
· Des audits Fiscaux : Évaluation fiscale de votre foyer et de votre patrimoine et proposition d’optimisation.
· Des audits Financiers : Analyse des produits existants dans le patrimoine (profil d’investissement, exposition aux risques, performances passées, etc.) et expertise.
· Des audits immobiliers : Expertise et analyse immobilière (risques, prédation, évolution, etc.), choix de l’immobilier neuf et ancien, choix du
gestionnaire et de l’enveloppe fiscale adéquate.
Aide au développement et au suivi : Mise à disposition de professionnels (Agents immobiliers, Conciergerie, Syndic, Artisans pour les travaux et remises en conformité, etc.
· Des audits professionnels pour indépendants ou entreprises : Business plans Développement stratégique pour entreprise.
Tous ce qui est possible de faire, nous pouvons le faire. Par contre, tout ce qui est faisable n’est pas forcement bon ou adapté et judicieux à votre situation personnelle.
Oui.
Nous commençons toujours par le conseil avant de proposer un produit. Pour le conseil, les tarifs sont sur devis.
Oui.
Nous proposons un service de gestion de contrats externes.
Oui.
Par définition, vous êtes atypiques et différent de votre frère, ami, voisin, quand nous réalisons l’Anamnèse, nous déterminons ensemble vos paramètres et leurs champs d’applications. En fonction de votre profil risque et d’une analyse du marché cible, nous proposons des investissements dits « atypiques et différenciants » :
· Métaux précieux physiques,
· Monnaies anciennes,
· Objets d’art moderne et ancien,
· Crypto-monnaie,
· Terres agricoles, vignobles et forêts,
· Fonds spéculatifs, Private Equity, et Absolute Return,
· Investissements en Europe et hors UE,
· Rachats, Création ou Développement d’entreprises, de franchises, de business models.
Oui.
Nous pratiquons l’ensemble des prestations qui concourent à réaliser vos objectifs patrimoniaux. Gérer, via un gestionnaire, une conciergerie, Vendre, Acheter, Sélectionner, Choisir, Financer.
Nous sommes à vos côtés pour toutes les étapes de vos opérations immobilières, en France et à l’étranger.
Oui.
À chaque étape de votre vie, quelque soit l’évènement (positif ou négatif), nous sommes là pour vous conseiller et vous soulager des contraintes administratives.
Oui.
Nous mettons à votre disposition des modules de formation sur l’ensemble des thèmes patrimoniaux actuels.
Oui.
De l’entreprise individuelle à la société transnationale, nous proposons nos services à l’ensemble des clients professionnels.
Quasiment tous, s’ils rentrent dans la charte déontologique du services concernés et reste en accord avec les lois des pays concernés.
Nos Informations Tarifaires
Nous vous proposons des tarifs lisibles, motivés et toujours validés sur devis, qui répertorie :
· L’ensemble des missions détaillées, celles que vous nous avez demandé, celles qui nous paraissent complémentaires que nous vous suggérons.
· Délais pour chaque mission.
Ce devis est réalisé en fonction du volume de travail évalué et/ou de la plus-value que nous vous apportons. Après acceptation du devis, nous matérialisons une lettre de missions, qui, signée par toutes les parties, fait office de contrat entre nous.
Le cabinet Ohlmann Consultant, se rémunère principalement via des honoraires et plus occasionnellement via un produit souscrit par notre intermédiaire et en fonction de la mission validée ensemble.
Vous souhaitez un conseil, un suivi, une solution qui demande une prestation intellectuelle, à titre personnel, professionnel ou patrimonial. Nous vous proposons un devis chiffré, détaillé et argumenté, à valider et signer.
Exemples Personnel : Vous souhaitez changer ou profiter différemment de votre vie, nous vous accompagnons dans ce changement, en réalisant une feuille de route complète, en organisant votre patrimoine, voire en cherchant votre future résidence, en France ou ailleurs.
Exemple Professionnel : Vous souhaitez lancer une activité de Travailleur Non Salarié (TNS) et quitter à terme votre poste salarié. Nous évaluons, planifions un business plan, déterminons vos besoins financiers et le délai pour réaliser cette démarche sans chocs de trésorerie. Nous vous conseillons dans le développement de votre nouvelle activité, pouvons organiser le recrutement, les formations de vos nouveaux collaborateurs, chercher des fournisseurs pour externaliser certains services chronophages.
Exemple Patrimonial : Vous souhaitez transmettre certains biens immobiliers, financiers ou professionnels à vos héritiers directs ou indirects, nous vous proposons un panorama exhaustif des solutions, pour vous permettre la meilleure dans votre configuration.
Sur Produit & Service :
Vous cherchez un produit bien précis, nous vous le fournissons. Le fournisseur nous rémunère directement en nous donnant une fraction des frais et commissions qu’il pratique sur ce produit. Notre prestation n’engage aucun surcoût pour vous. Que vous achetiez ce produit par notre intermédiaire, par un confrère/concurrent ou même directement chez le fournisseur lui-même, le tarif est le même.
Exemple de Services : Vous nous confiez votre patrimoine immobilier pour le vendre ou le rendre plus rentables ou simplement nous en donner la gestion. Si nécessité et après décision validée, nous cherchons un ou des artisans, un syndic, un comptable, une conciergerie.
Exemple de Produits : Vous souhaitez bâtir un portefeuille immobilier sans gestion de votre part, nous vous proposons une expertise fine et complète de vos biens pour offrir une rentabilité maximale avec une sécurité optimale (choix géographique, fiscal, juridique, qualité du ou des gestionnaires, prix d’acquisition).
Pour les Produits : Non. Nous sommes des intermédiaires entre vous et l’ensemble des fournisseurs proposant des produits patrimoniaux. Nous n’encaissons jamais le coût des souscriptions qui se fait toujours à l’ordre du fournisseur. Plus tard, le fournisseur nous rémunère.
Pour les honoraires de Conseils : Oui mais seulement après validation et signature de devis.
Le document d’entrée en relation est obligatoire. Il répond à l’ensemble des questions réglementées que vous vous posez sur nous.
En espérant avoir répondu à toutes vos questions. Pour plus d’informations, contactez-nous !