Patrimoines des Particuliers

Bâtir – Développer – Gérer – Protéger – Transmettre

Le monde économique et financier devient de plus en plus complexe. Compte tenu de cet environnement, le cabinet indépendant Ohlmann Consultant vous propose une offre de services complète, quel que soit vos objectifs et vos contraintes. Découvrez comment développer vos patrimoines financiers, immobiliers et terriens.

Vos Patrimoines Financiers

Découvrez notre méthodologie en matière d’Investissements et Gestion de vos Portefeuilles.

Profil Investisseur

· Cartographie Patrimoniale
· Différents Profils d’Investissement
· Durées d’Investissement

Stratégies et Préconisations

· Enveloppe(s) Fiscale(s)
· Secteurs à investir et à éviter
· Estimation et anticipation des risques

Suivi et Gestion de vos Actifs

· Calendrier d’Investissement
· Seuils d’Achat et de Vente
· Suivi et Reporting

Gestion Financière

Réussir la gestion de vos actifs financiers, c’est déterminer le risque que vous souhaitez accepter pour chaque investissement.

Votre profil d’investissement

· Prudent
· Équilibré
· Dynamique

Les Modes de Gestions

· Gestion Libre
· Gestion Conseillée
· Gestion Sous Mandat
· Toutes les Gestions Intermédiaires

Les Enveloppes Fiscales

· Assurance-Vie
· Contrat de Capitalisation
· PEA, PEA-PME et/ou Compte Titres
· Comptes et Contrats de Droit Luxembourgeois (FID, FIC, FAS)
· Suisse, Singapour, Hong-Kong

Les Stratégies Financières

· Investissement Progressif ou Sécurisation régulière des plus-values (écrêtage)
· Stop-Loss Relatif ou Absolu
· Dynamisation, Cessions, Rééquilibrage Automatique

Portefeuilles Boursiers

· Places Européennes : EUROSTOXX, CAC40, DAX, FTSE
· Places Internationales : DOWJONES, NASDAQ, NIKKEI, BSE Sensex, HSI
· Élaboration ou Reprise et suivi de portefeuilles existant : Arbitrages (Achat/Vente de titres)

Classes d’Actifs

· Actions, Obligations, Monétaires
· OPCVM (FCP ou SICAV), Fonds Mixtes et Diversifiés
· EMTN, Fonds à formule
· Trackers
· Warrants, Options
· Crypto-monnaies (BTC, ETH, Alt-Coins)
· Crowdfunding immobilier (financement participatif)
· SCI, OPCI, SCPI et Foncières Côtées

Comptes et Contrats de Droit Luxembourgeois

Que ce soit professionnellement ou personnellement, l’investissement Luxembourgeois répond à tous vos besoins patrimoniaux avec un maximum de sécurité.

Le Super Privilège

C’est la protection absolue de vos avoirs financiers, totalement garantis par le Grand-Duché du Luxembourg.

Cantonnement de vos actifs

Chaque intervenant est choisi pour sa qualité.
· La banque détient vos actifs
· La compagnie d’assurance détermine le cadre fiscal
· La société de gestion gère

Choix illimité

· Tutes les classes d’actifs
· Toutes les devises
· Vos propres titres de sociétés

Fiscalité

La fiscalité est un paramètre incontournable de nos patrimoines. Chaque décision, flux financier coute en fiscalité immédiate ou reportée. Nous vous proposons de faire, ensemble, les bons choix.

Patrimoine Privé

· Nous réalisons un audit de vos fiscalités directes ou indirectes. Bien maitrisées, elles représentent une réelle opportunité de gains.
· Nous proposons également des investissements croisés pour une réduction de votre impôt sur le revenu et de vos prélèvements sociaux, à visée long terme ou pour une année exceptionnelle.

Patrimoine Professionnel

Entrepreneurs, Professions libérales ou en Sociétés, nous analysons vos architectures fiscales et vous proposons un choix large de vos structures juridiques, Fusion, Acquisition et Développement de Sociétés :
· Holdings
· Sociétés Anonymes, par actions ou coopératives
· LBO, MBO, MBI, LBU, BIMBO, OBO
· Fondations, Sociétés civiles, Sociétés en commandites simples ou non
· Amortissement de votre immobilier d’entreprise
· Récupération de la TVA
· Choix optimisé du mode de rémunération (salaire et/ou dividendes) et/ou démembrements

Partie Financière

Exploitation et maîtrise de la Flat taxe sur vos investissements financiers.

Partie Immobilière

Analyse & conseil sur la fiscalité de votre patrimoine immobilier, en cession comme en loyers mais aussi de votre impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Formes de détention

· Sociétés civiles de portefeuilles ou immobilières
· Imposition IS ou IR
· Sociétés à responsabilités limités commerciales ou de famille
· Holdings
· Sociétés Luxembourgeoises, Fondations

Crédits

Le crédit est un levier puissant de développement de vos patrimoines personnels et professionnels. Nous mettons à votre disposition un accès illimité à toutes les formes de crédits de tous les établissements prêteurs. En fonction de vos projets, de leurs conditions de réalisation, nous vous accompagnons dans la recherche de la meilleure offre existante.

Financement et Rachat d’Actifs

· Résidence Principale
· Résidence Secondaire
· Immobilier Locatif, SCPI et SCI
· Crédit ou regroupement de Crédits
· Comptes et Contrats d’Assurance-Vie
· Crédit Lombard
· Entreprise ou Holding (LBO)

Prévoyance

Vous souhaitez assurer un risque familial, professionnel ou patrimonial ? Nous vous proposons un diagnostic et des solutions de couvertures.

Audit de Couvertures Personnelles

· PERIN, PERP, PEP, Assurances temporaire décès
· Couverture de vos risques durant votre vie
· Couverture de vos emprunts

Audit de Couvertures Professionnelles

· Contrat Madelin, article 83, PEE, PEI, PERCO, PERCOI
· Assurance homme clé

Retraite

Préparer et anticiper la retraite, c’est presque déjà la réussir. Nous vous proposons un accompagnement dans la préparation au départ à la retraite, en bâtissant un véritable projet de vie. Entre perte de repères et changement d’objectifs, cet accompagnement se révèle autant patrimonial que psychologique. Déterminer les envies et objectifs, en assurant les moyens de les réaliser.

Préparation Patrimoniale

· Droits à la retraite : Votre Régime général de base (CRAV), Complémentaires AGIR et ARRCO, Vos autres complémentaires (ASV, CIPAV, MSA, PMR, CNRACL) et le calcul de la retraite de réversion
· Plans épargnes retraites : PER/ PERCO/ PEE/ Madelin, Art. 83
· Investissements immobiliers locatifs
· Comptes et contrats d’Assurances vie
· L’aménagement de votre Régime Matrimonial
· Donations faites et/ou à faire, en pleine propriété ou démembrées
· Transmission : Testaments & clauses bénéficiaires

Fin d’activité professionnelle

· Cessions de vos sociétés, de votre fonds de commerce et d’activités
· Recherche d’un repreneur
· Élaborations d’un Pacte Dutreil
· Donation des part de Société
· Création d’un Holding de transmission

Projet de Vie

En plus des moyens que vous allez avoir à la retraite, qu’allez-vous faire de votre temps ?
· Nouveaux horizons : des voyages, un déménagement
· Nouvelles activités : professionnelles, associatives, sportives
· Changement de rythme, votre santé
· Les enfants, les petits-enfants, la famille, les amis

Private Equity

Laissez vous séduire par le Private Equity, un univers d’investissements long terme et rentable, de conviction, diversifiant et discrétionnaire.

Innovation

· Capital Innovation (FCPI)
· Start-Up ou French-Tech
· Biotechnologie
· Services
· Internet
· Intelligence Artificielle

Économie réelle

· Capital Investissement
· Business Angels
· Club Deals
· Tour de Table
· Prise de Participations
· Levée de fonds
· Capital de Croissance
· Capital de Retournement
· Capital de Transmission
· FCPR, LBO, LBA, LMBO

Dettes

· Mezzanine
· Dette Classique
· Dette Senior
· Remboursement In Fine
· Société de Libre Partenariat (SLP)
· Société de capital risque (SCR)

Épargne Écologique et Responsable

Vous êtes sensibles à la préservation de l’environnement, nous vous proposons de bâtir des portefeuilles écologiquement et socialement responsable en conservant un objectif de rentabilité.

Choisir ses combats

· Gestion durable des ressources humaines et naturelles
· Investir dans la Réduction de CO2 et l’Effet de serre
· Préservation de l’Environnement
· Énergies Renouvelables & Traitement de l’eau
· Tri sélectif, produits Bio & Commerce Équitable

Choisir ses Labels

· ISR (Investissement Socialement Responsable)
· TEEC (Transition Énergétique et Écologique pour le Climat)
· ESG (Environnement, Sociale et de Gouvernance

Vos Patrimoines Immobiliers et Terriens

Découvrez notre savoir-faire concernant vos Patrimoines Immobiliers et Terriens.

État des lieux et Analyse complète de votre Parc Immobilier

· Estimation et Valorisation
· Avantages et Inconvénients
· Mode de Détention et Servitudes
· Fiscalité
· Rendement net
· Environnement et Politique de la ville

Bâtir un Patrimoine Immobilier Performant

· Diversification géographique et thématique
· Juridique et Fiscale
· En détention Nue ou en Meublé
· Pleine ou en Nue-propriété
· En Recherche de Revenus ou de Valorisation
· En Individuel ou en collectif

Immobilier

Nous vous proposons un accompagnement complet sur l’existant, sa fiscalité, les axes d’amélioration et vous ouvrons à de nouveaux horizons d’investissement.

Audit Immobilier

· Évaluation détaillée de votre parc immobilier dans son environnement
· Analyse de votre fiscalité immobilière (revenus fonciers & Bénéfices Industriels et Commerciaux)
· Analyse de vos modes de détentions : En société, en propre ou en indivision, démembrés ou en pleine propriété
· Gains potentiels en déficit foncier (simple ou optimisé en loueur meublé)
· Propositions de transformations ou de cessions de vos biens immobiliers faiblement rentables ou peu valorisables dans le temps
· Propositions d’investissements immobiliers nouveaux en Loueur Meublé Non Professionnel ou Professionnel, en SCI (Société Civile Immobilière), SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier)
· Investir dans le but de réduire votre fiscalité par des lois immobilières ciblées (Pinel, Censi-Bouvard, Malraux et Monuments historiques)

Investissement Terrien et Écologique

Lutter contre l’inflation et les krachs boursiers, c’est être investi dans un patrimoine tangible et intemporel.

Forêts

Groupement Forestier d’Investissement

Terres Agricoles

Groupement Foncier Agricole : Société civile spécifique à l’Agriculture

Vignes

Groupements Foncier Viticole : Large choix de cépages

Avertissement de votre Conseiller

Le choix d’un produit d’investissement est une conséquence de tout le travail effectué en amont. Il valorise la totale compréhension de ce que vous souhaitez. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous ouvre un accès sans limites à tous les actifs proposés dans l’univers des investissements sur tous les marchés et tous les pays. Encore faut-il qu’il vous corresponde totalement et qu’il vous offre au-delà de sa performance espérée, une pérennité, un confort et la sécurité souhaitée.